客戶經(jīng)理

一、家庭財務(wù)規(guī)劃師
1.**深度KYC（了解你的客戶）：
**財務(wù)診斷：全面了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、收入支出、資產(chǎn)負債、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、財務(wù)目標（教育、養(yǎng)老、置業(yè)、傳承等）、現(xiàn)有保障缺口。
**風(fēng)險分析：評估客戶面臨的人身風(fēng)險（健康、意外、壽命）、財產(chǎn)風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險（市場波動、流動性）。
**持續(xù)更新：定期回顧客戶情況，動態(tài)調(diào)整服務(wù)方案。

2.**建立高度信任關(guān)系：
*通過專業(yè)素養(yǎng)、誠信服務(wù)和及時響應(yīng)建立穩(wěn)固信任。
*處理客戶疑慮、投訴和理賠事宜，充當客戶與公司之間的關(guān)鍵協(xié)調(diào)人。
3.**定制化綜合金融保險規(guī)劃：
**保險保障規(guī)劃：根據(jù)風(fēng)險分析，設(shè)計涵蓋壽險、重疾險、醫(yī)療險、意外險、年金險、家財險、責(zé)任險等的保障方案。
**財富管理規(guī)劃：提供儲蓄、投資（基金、理財、信托等）、退休養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)配置建議（需具備相應(yīng)資質(zhì)）。
**綜合解決方案：將保險保障與財富管理有機結(jié)合，滿足客戶全方位需求（如教育金規(guī)劃、養(yǎng)老社區(qū)對接、家族信托、保險金信托等）。

4.**專業(yè)產(chǎn)品解讀與銷售：
**精通產(chǎn)品：深刻理解公司及市場上的各類金融保險產(chǎn)品的條款、特點、優(yōu)勢、風(fēng)險、費用結(jié)構(gòu)和適用場景。
**需求匹配：將復(fù)雜的產(chǎn)品信息轉(zhuǎn)化為客戶能理解的語言，精準匹配客戶需求，清晰闡述產(chǎn)品價值。
**合規(guī)銷售：嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定（如“雙錄”、風(fēng)險提示、適當性管理），確保銷售過程透明、合規(guī)。

二、上班時間：
周一至周五：上午8:30--11:30下午2：00--17:00（工作時間靈活）
休假：周末雙休+國家法定節(jié)假日正常休假（不加班）

三、薪資構(gòu)成：方案底薪具體需面聊
+津貼（1500-18500）
+提成（20-30個點）
+年度津貼（1-4w)
+管理津貼（30-60個點）
行業(yè)內(nèi)平均年收入水平
（1-2年內(nèi)綜合年收20w-30w；
2-5年內(nèi)，綜合年收入50-80W；
5年以上，綜合年收入100W+)

四、福利待遇
1.每月小團建每季度大團建，節(jié)日禮包生日禮物
2.（除周末雙休外）每個月有四次免參會申請
3.（除法定假日外）年假5天以上
4.每年免費1-2次國內(nèi)外旅游
5.年輕化團隊
6.（養(yǎng)老醫(yī)療意外傷殘身故企業(yè)年金）商業(yè)五險公司全額繳納，養(yǎng)老按照綜合月收入的3.5%-5.5%比例繳納，企業(yè)年金按照1：1比例繳納
7.收入上不封頂
8.晉升空間透明且公開
9.享受終身免費培訓(xùn)